电信诈骗案例二
日期：2014-09-17 14:31:00
泉源：中华人民共和国中央政府网站
\n“我是Ｘ市公安局，你涉嫌替犯法集团洗钱”“邮包里有大宗违禁物，需转账核实小我私家资金”……近年多发的电信诈骗中，民众一再“被洗钱”。专业人士指出，民众应提高小心，识别诈骗真相，相关部分也应加大羁系攻击力度，包管黎民“钱袋子”的清静。
\n骗守信托 盗用钱财
\n几天前，记者亲自履历了一场“被洗钱”圈套。记者接到邮局电话，通知有未取走的邮包，并被转接到人工效劳。在核实小我私家基本信息后，记者被见告“邮包内含大宗毒品，涉嫌违法贩毒。若是想咨询，请回电某公安系统”，同时提供了一串电话号码。
\n随后记者致电该号码，被见告“为验证工业泉源清白，需将小我私家存款暂移到指定账户，经核实后再回款”。经查发明，该号码无任何挂号信息，更不属于邮政和公安系统。公安人士体现，这是典范的诈骗行为，一旦受害者信以为真，就会不幸落入“被洗钱”的圈套。
\n以各式名义吓唬、蒙骗受害者，设置类似“洗钱”的圈套，已然成为电信诈骗的主力之一。沈阳市民王女士曾“被洗钱”１０万元。“其时接到一个公安局的电话，说我有替犯法集团洗钱的嫌疑，连忙畏惧慌了神。在被要求‘验证账户内资金’时，把１０万块钱从ＡＴＭ机汇到了指定账户，事后迟迟未收到退款回复。报警后才发明自己落入了‘洗钱’圈套。”
\n据辽宁省公安厅内保总队总队长朱乾先容，“洗钱诈骗”中，不法分子的手段往往具有较强的诱骗性。“他们事先通过非正常渠道，获取受害者的部分小我私家信息，以增添圈套的‘可信度’，之后冒没收检法职员，声称受害者涉嫌贩毒涉黑等违法犯法运动，需‘转移到清静账户’或‘举行资金验证比对’。例如由‘假法官’先举行忽悠吓唬，之后再转给‘假民警’和‘反洗钱中心主任’，环环相扣疑惑受害人。”
\n危害面大 查处难题
\n随着金融业的快速生长，金融机构为客户提供效劳的渠道增多、方法多样，而部分群众的金融清静提防意知趣对薄弱，这为不法分子举行“电信诈骗”提供了更多元化的犯法时机和犯法手段。
\n“现在骗子太放纵了，一下昼居然接到３个诈骗电话和２个诈骗短信！”５６岁的沈阳市民刘智勇心有余悸地说，“有的号码很可信，还知道我的名字和身份证号。”
\n“诈骗电话的号码显示为何看起来云云可信？”朱乾指出，骗子大多使用“恣意显号”软件，在来电显示上模拟出类似司法机关的电话号码，对受害者举行疑惑。“由于作案时骗子只使用手机等通讯工具，甚至是电话录音，受害者与骗子没有正面接触时机，因此事后受害者无法得知骗子的体态样貌及身份特征，具有较强的隐藏性。”
\n朱乾先容说，现在洗钱圈套多为团伙作案，分工明确，一人在异地认真期待提款，其余几人分批次开展诈骗，通�？钭拥秸耍卜种幽诰突岜惶崛∫豢�。由于此类诈骗多为异地提款，因而警方破案的投入本钱大，追回款子的难度颇高，故此类诈骗还应以防为主。
\n中原银行沈阳分行会计部认真人赵健博体现，现在涉及金融领域的不法运动呈团伙性、暴力化和智能型生长趋势，对银行业金融机构及客户的工业清静组成了极大威胁。“许多不法分子盗用银行的名目举行诈骗，这不但使黎民遭受经济损失和精神危险，对银行的形象和信誉也造成磷坪面影响。”
\n增强羁系 提防先行
\n由于犯法分子偷取受害者身份资料骗守信托，因此小我私家资料的�；ぞ拖缘靡斐Ｖ饕�。赵建博指出，某些晚年人熟悉不到身份证的作用，且缺少小我私家�；ひ馐�，当有不法分子收购时将其售卖。“一定要保管好含小我私家资料的相关证件质料，不然落入不法分子手中，可能会被用于违法用途。”
\n“要为电子银行账户设置专门的密码，并且阻止使用自己显着相关信息。”朱乾体现，银行关于密码系统的�；ね蹲手卮笊杓浦苋�，可是网游、结交等其他网上平台缺乏相对周密的设计和严酷的治理，因此被盗号、破解的可能性较高。“在ＡＴＭ机取款时，应注重自身清静，检查有否复制、偷取和吞卡相关设置。一旦遭遇诈骗，应实时向警方报案。”
\n“关于网上金融生意来说，包管网络情形清静很主要。”恒久从事信息清静研究的南开大学软件学院教授高铁杠指出，近年来以偷取客户小我私家账户信息为目的垂纶网站、木马病毒、恶性软件程序相对放纵。“手艺的迅猛生长使犯法手段逐渐高端化，通俗民众对其识别率有所降低。一些不法分子仿造的银行网站，与真实的官网险些无异，还可通过音频识别手艺，判断用户在ＡＴＭ机和电脑键盘所输入的信息内容。”
\n高铁杠体现，相关机构应增强设置有用的提防步伐，对不法诈骗行为举行多部分协力严打，同时加大惩戒力度。“民众也应提高小我私家提防意识，在小我私家电脑装置防火墙，实时更新杀毒软件，选择正规清静的电商生意场合。别的在公共电脑上和公共免费ＷＩＦＩ情形，绝不登录与款子有关的账户信息，以免信息被窃取。”