电信诈骗案例一
日期：2014-09-17 14:31:00
泉源：浙江在线
\n日前，上虞警方捣毁了一个“职业取款”团伙。他们和天下130多个诈骗团伙均有相助，资助把诈骗所得取出，并收取提成。警方从他们身边，找到了656张银行卡。
\n至此，诈骗犯法这条玄色工业链的终端——赃款怎样“洗白”的神秘，明确于天下。
\n一个通俗的诈骗案引出了一个案中案
\n这起案子的侦破，源于一个看似通俗的诈骗案。
\n今年4月18日，一名中年妇女走进上虞道墟派出所，神色张皇。“我受骗了！”女人启齿就说。
\n她姓冯，外地人，一直在家带孩子。因在家以为空闲，冯某很想投资赚点钱。
\n4月8日晚，她在百度搜索投资项目，一款理工业品的宣传网页进入了她的视野。这是一家投资公司，广告宣称，只要购置该款理工业品，就能获得巨额的回报。
\n网站上留了电话，冯某打已往，接电话的是一名男子。他告诉冯某，购置1万元理工业品，30天连本带利返还，天天返利高达540元。
\n冯某心下大喜。她手上攒了6万元私房钱，若是全都用来投资，天天就能赚钱3240元。一个月下来，就有近10万元的收入。这笔钱，丈夫辛勤事情一两年才华赚到。
\n这，岂非是天上掉馅饼的好事 ？冯某还算审慎，妄想先拿1万元试试。没想到，最最先的几天，天天账上都有540元打入。于是，冯某将所有的钱都拿去买了那款理工业品。
\n4月16日，冯某发明，账户上再也没有钱打进来。拨打那名男子的电话，对方也不接了。意识到受骗，冯某报警。
\n冯某的钱去那里了 ？这起诈骗案背后，还藏着什么 ？上虞警方随即举行了视察。
\n历时3月艰辛侦查，6人“职业取款”团伙落网
\n冯女士的钱，都打入了广东的一个账户。取款信息显示，有人拿着这张银行卡，在汕头一台ATM机上将钱取走。
\n上虞警方连忙建设专案组，直扑汕头。在ATM机所属银行配合下，警方调取了监控视频。
\n取钱的，是一男一女，男子戴着眼镜。在取钱时代，两人还接了好几个电话。办案民警注重到，男子的一只手，有残疾，这是一条主要的线索。
\n取完钱，两人骑着一辆摩托车脱离。在汕头，专案组民警一待就是9天。通过种种刑侦手段，两名取款人的大致行动轨迹被警方锁定。
\n视察显示，几天后，这对男女又泛起在了广东江门市，同样取钱后脱离。
\n经由3个月的大宗视察，警方基本摸清了这两名取款人的内情。6月30日，在江门市一个高等小区，这对男女外出归来，被期待多时的民警抓了正着。
\n在他们暂住的房间内，民警又抓获了4人，这些人属于统一个团伙。
\n“应该说我们运气不错，这个团伙所有的人那天都在，被一网打尽，省了许多贫困。”办案民警说。
\n他们并不是一个诈骗团伙，而是一个“职业取款”团伙
\n一最先，警方还以为这次抓到的，是一个诈骗团伙。
\n在房间内，民警找到了164个香烟盒，每个盒子都有数字编号，内里均装了4张银行卡。现实上，这些编号，有些是相同的，每个编号，都对应一个诈骗团伙。
\n这伙人，居然是专门帮诈骗团伙取钱，将诈骗所得“洗白”的人。
\n6人中，充当头目的人姓李，福建安溪人，今年35岁。
\n李某交待说，他的许多老乡都在从事这个特别的“职业”，从去年最先，他自己拉了一套“班子”，干起了“老板”。李某团伙中的另外5人，都是他的老乡或亲戚朋侪。几小我私家平时吃住都在一起，关系很好，这样就镌汰了有人“反水”的危害。
\n一最先，李某找到一个专门从事诈骗的老乡，两人还签了协议，由李某等人认真资助，将那名老乡诈骗所得的赃款取出来，收取所取款子的5%作为酬金。
\n李某等4名焦点成员认真“联系营业”，获得大部分收入 ；另外两人凭证指令取款，算是“小工”，天天能赚两三百元。
\n为了笼络手下，李某还从5%的提成中拿出一部分，用于一样平常吃住的开支。
\n“他们吃住都挺考究。住的地方，都是外地的高等小区，一定要在金融区周围，利便取钱。”民警说。
\n李某还特殊讲信誉，取出的钱，从不私吞。一段时间下来，他的“取款公司”在圈子里名声大噪，“生意”也越来越好。
\n与天下130多个诈骗团伙相助，光提成绩拿了数十万元
\n在警方查获的用来装银行卡的香烟盒上，编号已经排到了164。这个要领，是李某想出来的。
\n跟他“相助”的诈骗团伙越来越多，怕搞混，于是就有了这些编号。用于联系的手机号码，也是用的相对应的编号。经由警方核实，与李某“相助”的诈骗团伙，位于天下各地，现在已经有130多个。
\n相助的方法是这样的：诈骗团伙骗到钱后，会将钱分批打给李某掌握的银行卡，再由李某安排人将钱取出来。之后，李某会把事先谈好的提成拿出来。数额较小的，通过转账的方法再将钱打回给诈骗团伙 ；数额较大的，则是双方晤面，直接给现金。
\n取钱的地方，一样平常都是诈骗团伙所在地。若是是在外地，李某等人也会赶已往。因此，他们经常要“出差”，坐飞机是常事。关于数额较大的，诈骗团伙一样平常会派人在旁边盯着，以防他们取了钱逃走私吞。
\n那么，李某手上的656张银行卡，是从那里来的呢 ？经交待，是从一个姓冯的西安人那里购置的。冯某专门为诈骗取款办卡，他从各大废品收购站买来大宗放弃的身份证，再用这些身份证到银行办卡。每张银行卡，收费100～150元不等。
\n7月，冯某也被上虞警方抓获。
\n办案民警说，随着“生意”越来越好，李某对提成的要求也越来越高，对一些投资类的诈骗，提成依旧为5%，但对一些数额重大的，提成为8%至10%。
\n据不完全统计，阻止案发，李某团伙已不法赚钱数十万元。
\n警方告诉记者，专门帮犯法团伙取款，是近年来新泛起的犯法手段。这些人为犯法分子掩饰、转移犯法所得提供所谓的“专业效劳”，甚至帮犯法团伙“洗陋规”，已经形成了一条玄色工业链。
\n警方体现，诈骗团伙之以是要找“职业取款人”来提取诈骗所得，主要是为了降低危害。从犯法性子来看，职业取款人没有加入、实验电话诈骗的行为，也没有与诈骗主犯同谋的情节，只是在诈骗团伙的指使下，对明知是他人诈骗来的钱财实验了遮掩、转移的犯法事实，其行为均组成掩饰、遮掩犯法所冒犯。