反洗钱你问我答
日期：2016-06-24 15:09:00
1．什么是洗钱？
\n答：洗钱就是通过遮掩、掩饰不法资金的泉源和性子，通过某种手法把它酿成看似正当资金的行为和历程 。主要包括提供资金账户、协助转换工业形式、协助转移资金或汇往境外等 。
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2．什么是洗钱罪？
\n答：凭证《中华人民共和国刑法》的划定，洗钱罪是指“明知是毒品犯法、黑社会性子组织犯法、恐怖运动犯法、走私犯法、贪污贿赂犯法、破损金融治理秩序罪、金融诈骗罪的所得及其爆发的收益，而掩饰、遮掩不法资金的泉源和性子”的犯法 。犯法形式包括：提供资金账户，协助将工业转换为现金、金融票据、有价证券，通过转账或者其他结算方法协助资金转移，协助将资金汇往境外等 。
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3．为什么要反洗钱？
\n答：洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污行贿、金融诈骗等严重犯法，扰乱正常的社会经济秩序，破损社会公正竞争，甚至影响国门风誉 。因此，我们依法接纳大额和可疑资金监测、反洗钱监视检查、反洗钱视察等各项反洗钱步伐，预防和攻击洗钱犯法，起到阻止其上游犯法的目的 。
\n4．国家反洗钱行政主管部分是指哪个部分？其主要职责是什么？
\n答：国家反洗钱行政主管部分是指中国人民银行,主要认真组织协调天下的反洗钱事情，认真反洗钱资金监测，制订金融机构反洗钱规章，监视检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱事情，视察可疑生意，开展反洗钱国际相助等 。
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5．尚有其他部分加入反洗钱治理事情吗？
\n答：在国家层面，有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民审查院、银监会、证监会、保监会等23个部分加入的反洗钱事情部际联席聚会 。天下各省、自治区、直辖市和大连、青岛、宁波、厦门、深圳也建设了响应的联席聚会制度 。
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6.什么机构认真反洗钱资金监测？
\n答：中国人民银行专门建设了中国反洗钱监测剖析中心，详细认真反洗钱资金监测 。
\n7.哪些生意将受到反洗钱监测？
\n答：中国人民银行制订了专门的规章，当金融生意抵达一定金额或切合某种可疑特征时，金融机构应向中国反洗钱监测剖析中心提交大额和可疑生意报告 。例如单笔或当日累计20万元以上的现金存取、现金兑换、现金汇款等，或者银行账户资金短期内疏散转入、集中转出且与客户身份或谋划营业显着不符 。金融机构还可凭证详细情形判断出涉嫌洗钱的可疑生意并上报 。
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8．为什么强调金融业反洗钱？
\n答：金融业肩负着社会资金存储、融通和转移职能，对社会经济生长起着主要的增进作用 。但同时也容易被洗钱犯法分子使用，以看似正常的金融生意作掩护，改变犯法收益的资金形态或转移犯法资金 。因此，金融业是反洗钱事情的前沿阵地，能够尽早识别和发明犯法资金，通过追踪犯法资金的流动，预防和攻击犯法运动 。
\n9．现在金融机构主要接纳哪些反洗钱步伐？是否会因此延伸客户治理营业的时间？
\n答：主要接纳客户身份识别、尽职视察、大额和可疑生意报告、客户身份资料及生意纪录生涯等反洗钱步伐，包括事前预防、事后监测及视察等 。监测及视察爆发在完成营业之后，不会特殊增添客户治理营业的时间 。前端的预防手段主要包括核对客户身份证件及填写有关客户信息，与现行的金融营业要求也基本吻合 。
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10．反洗钱事情会不会侵占小我私家隐私和商业神秘？
\n答：不会的 。《中华人民共和国反洗钱法》重视� ；ば∥宜郊乙胶推笠档纳桃瞪衩�，并专门划定对依法推行反洗钱职责而获得的客户身份资料和生意信息要予以保密，非依执法划定，不得向任何组织和小我私家提供 。《中华人民共和国反洗钱法》还划定，反洗钱行政主管部分和其他依法负有反洗钱监视治理职责的部分、机构推行反洗钱职责获得的客户身份资料和生意信息，只能用于反洗钱行政视察 ；司法机关依法获得的客户身份资料和生意信息只能用于反洗钱刑事诉讼 。
\n11．客户到证券公司、期货公司、基金治理公司治理哪些营业需要出示身份证件？
\n答：客户开立基金账户，开立、挂失、注销证券账户，申请、挂失、注销期货生意编码，签署期货经纪条约，转托管，指定或作废指定生意，挂失生意密码，修改基自己份信息等资料，开通网上生意、电话生意等营业时，应出示有用身份证件或其他身份证实文件，并填写基自己份信息 。
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12．署理他人治理金融营业的客户，应怎样配合金融机构推行客户身份识别义务？
\n答：客户署理他人治理金融营业，应出示被署理人及自己有用身份证件或其他身份证实文件，填写姓名、联系方法、身份证件或其他身份证实文件的种类和号码等信息 。
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13．在与客户的营业关系时代，金融机构还会一连推行客户身份识别义务吗？
\n答：是的，金融机构还会一连地关注客户及其一样平常谋划运动以及金融生意情形，并实时提醒客户更新资料信息 。
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14．当客户要求变换姓名或名称等身份信息时，金融机构是否还需要重新识别客户？
\n答：是的 。当客户要求变换姓名或名称、身份证件或身份证实文件种类、身份证件号码、注册资源、谋划规模、法定代表人或认真人等信息时，金融机构应当重新识别客户，客户应向金融机构出示相关信息 。
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15．金融机构除核对身份证件外，还可接纳哪些步伐识别客户身份？
\n答：金融机构还可接纳要求客户增补其他身份资料或身份证实文件，回访客户，实地查访或者向公安、工商行政治理部分核实等步伐 。如金融机构现在能联网核查住民身份证信息 。
\n16．客户在金融营业关系存续时代，若是先条件交的身份证件或其他身份证实文件已逾期了，该怎么办？
\n答：应实时更新身份信息，若未在合理限期内更新且无合理理由的，金融机构应中止为客户治理营业 。
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17．金融机构在推行客户身份识别时，应将哪些情形作为可疑情形上报？
\n答：客户拒绝提供有用身份证件或无正当理由拒绝更新客户基本信息，或者金融机构在接纳须要步伐后，仍嫌疑先前获得的客户身份资料的真实性、有用性和完整性 。
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18．请举证几个期货业可疑生意的例子？
\n答：例如，投资人要求期货公司变换其信息资料，但提供的相关资料有伪造、变造嫌疑 。又如，客户频仍大额收支资金且无合理理由 。
\n19．小我私家若是发明了洗钱线索怎么办？该怎样举报？是否有保密步伐？
\n答：每个公民都有举报的权力和义务，接待所有公民起劲加入举报洗钱犯法及其上游犯法 。公民可以选择多种形式举行举报：
\n� 。�1）举报电话：010—88092000 ；
\n� 。�2）举报信箱：北京西城区金融大街35号，32－124信箱，吸收单位是中国反洗钱监测剖析中心，邮政编码：100032 ；
\n� 。�3）举报传真电话：010－88091999 ；
\n� 。�4）电子信箱地点：fiurepot@pbc.gov.cn ；
\n� 。�5）举报网址：www.camlmac.gov.cn 。
\n所有的举报信息及举报人姓名等都是严酷保密的 。
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