"点滴行动 助力反洗钱"宣传内容（一）
日期：2015-12-18 10:37:38
为普及反洗钱知识，小心洗钱诈骗，提高公众反洗钱意识，耀世娱乐期货于近期开展了以“点滴行动，助力反洗钱”为主题的反洗钱宣传周运动。
\n此次运动以“点滴行动 助力反洗钱”为主题，旨在向公众先容怎样� ；ぷ约旱慕鹑谇寰�，避免被洗钱犯法运动所使用，并用自己的点滴行动助力国家反洗钱事情。作为社会个体，我们每小我私家都应一直提升自身金融清静意识，起劲配合推行反洗钱义务，为相关羁系及执行部分提供反洗钱助力：选择清静可靠的金融机构 ；自动配合金融机构举行身份识别 ；不要出租或出借自己的身份证件 ；不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾 ；不要用自己的账户替他人提现 ；远离网络洗钱 ；举报洗钱运动，维护社会公正正义。
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一、自动配合金融机构举行身份识别
\n1、开办营业时，请您带好身份证件
\n有用身份证件是证实小我私家真实身份的主要凭证。为阻止他人盗用您的名义、窃取您的财产，或是盗用您的名义举行洗钱等犯法运动，当您开立账户、购置金融产品以及以任何方法与金融机构建设营业关系时：
\n1)出示有用身份证件或身份证实文件 ；
\n2)如实填写您的身份信息 ；
\n3)配合金融机构通过联网核查身份证件的真实性，或以电话、信函、电子邮件等方法向您确认身份信息 ；
\n4)回覆金融机构事情职员合理的提问。
\n若是您不可出示有用身份证件或身份证实文件，金融机构事情职员将不可为您治理相关营业。
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2、存取大额现金时，请出示身份证件
\n通常存入或取出5万元以上人民币或者等值1万美元以上外币时，金融机构需核对您的有用身份证件或身份证实文件。这不是限制您支配自己正当收入的权力，而是希望通过这样的手段，避免不法分子混水摸鱼，� ；つ淖式鹎寰�，创立更纯净的金融市场情形。
\n3、他人替您治理营业，请出示他(她)和您的身份证件
\n金融机构事情职员需要核实生意主体的真实身份，当他人代您治理营业时，需要对署理关系举行合理简直认。
\n特殊提醒，当他人代您开立账户、购置金融产品、存取大额资金时，金融机构需要核对您和署理人的身份证件。
\n4、身份证件到期替换的，请实时通知金融机构举行更新
\n金融机构只能向身份真实有用的客户提供效劳，关于身份证件已过有用期的，金融机构应通知客户在合理限期内举行更新。凌驾合理限期未更新的，金融机构可中止治理相关营业。
\n二、不要出租或出借自己的身份证件
\n出租或出借自己的身份证件，可能会爆发以下效果：
\n1、他人借用您的名义从事不法运动 ；
\n2、协助他人完成洗钱和恐怖融资运动 ；
\n3、您可能成为他人金融诈骗运动的“替罪羔羊” ；
\n4、您的诚信状态受到合理嫌疑 ；
\n5、因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用纪录受损。
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三、不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾
\n金融账户、银行卡和U盾不但是您举行金融生意的工具，也是国家举行反洗钱资金监测和经济犯法案件视察的主要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及其他罪犯都可能使用您的账户、银行卡和U盾举行洗钱和恐怖融资运动，因此不出租、出借金融账户、银行卡和U盾既是对您的权力的� ；�，又是遵法公民应尽的义务。
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小心洗钱陷阱
\n一、P2P网络借贷平台不法集资洗钱
\n1、某P2P网络借贷平台公司宣称其“从事信息配对咨询和商务效劳，效劳宽大网友和中小微企业”
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2、在现实运营中，该公司通过宣布虚构的高息乞贷标的，将获取的客户资金用于小我私家投资、购置理工业品和包管产品等。
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3、没过多久，该公司因无力送还多笔到期的借贷和高额利息而爆发挤兑事务(即客户要求收回投资)。
\n4、经公安机关视察，该公司现实上是借助网络借贷平台的投融资信息中介功效举行不法集资，案件爆发，待偿付乞贷逾亿元，涉及天下4000余人。
\n二、使用网银支付宝偷取小我私家银行卡资金
\n1、黄先生收到一条关于X公司可治理高额信用卡的短信。
\n2、经电话相识，对方见告治理条件：一是需向该公司提供自己身份信息 ；二是需在指定银行治理储备卡并存入响应资金 ；三是在储备开户时必需预留该公司提供的手机号码。
\n3、黄先生凭证该公司提醒在银行治理了银行卡开户，并存入4万元，填写了该公司提供的经办职员手机号码，之后，向该公司提供了储备卡号。
\n4、犯法分子以黄先生名义注册支付宝账号，使用支付宝关联储备卡时只需验证注册信息与银行卡预留信息是否一致的误差，将支付宝账户与黄先生银行账号及预留手机号举行绑定，使用支付宝密码及手机验证功效将其资金转走，通过ATM取现等手段，完成洗钱。
\n三、假客服电信诈骗
\n1、李先生经人推荐，购置某网络理工业品，遇到操作问题，在网上搜索客服电话举行咨询，但搜索效果泛起的是假客服电话。
\n2、诈骗分子冒充的假客服得知李先生的账号及12万元账户金额信息后，称李先生的账号被“� ；ば远辰帷�，让他转账到指定的“清静账户”。
\n3、为了作废李先生的记挂，假客服称若是转账金额高于其账户金额，转账就会失败。李先生一试果真云云。随后，诈骗分子向李先生账户内存入50元，账户金额变为12万零50元，当李先生再试图转账12万零30元时，钱即被转账到所谓的“清静账户”中。
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4、收到钱后，诈骗分子随即将钱转入异地账户，分多笔从ATM提现，或在境外ATM提现，完成诈骗洗钱运动。
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