"点滴行动 助力反洗钱"宣传内容（二）
日期：2015-12-18 10:37:38
一、什么是洗钱和洗钱罪 ？
\n（一）洗钱是通过遮掩、掩饰不法资金的泉源和性子，通过某种手法把它酿成看似正当资金的行为和历程。主要包括提供资金账户、协助转换工业形式、协助转移资金或汇往境外等。
\n（二）洗钱罪是指明知是毒品犯法、黑社会性子的组织犯法、恐怖运动犯法、走私犯法、贪污行贿犯法、破损金融治理秩序犯法、金融诈骗犯法的违法所得及其收益，为掩饰、遮掩其泉源和性子，通过存入金融机构、投资或者上市流通等手段使不法所得收入正当化的行为。
\n二、洗钱的渠道有哪些 ？
\n为了抵达遮掩、遮掩不法资金的泉源和性子的目的，不法分子常使用银行、证券、包管等金融机构，使用地下银号等不法金融主体，使用收支口商业，使用拍卖行、珠宝商、钱币兑换所等特定非金融机构，通过大额现金生意、投资渠道来举行洗钱。
\n三、洗钱有哪些危害 ？
\n洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污行贿、金融诈骗等严重犯法，扰乱正常的社会经济秩序，破损社会公正竞争，甚至影响国门风誉。
\n四、反洗钱与社会公众有关系吗 ？
\n反洗钱事情离不开社会公众的明确和支持。社会公众应该关注和相识反洗钱的知识、遵守反洗钱的执律例则，配合金融机构的反洗钱事情。同时可对下列行为举行举报：
\n（一）任何发明的洗钱犯法线索；
\n（二）金融机构不推行反洗钱义务；
\n（三）金融机构及其事情职员涉嫌协助洗钱行为；
\n（四）金融机构事情职员随意泄露反洗钱信息资料等。
\n五、社会公众怎样点滴行动、助力反洗钱 ？
\n（一）选择清静可靠的金融机构
\n网上银号等不法金融机构逃避羁系，不但为犯法分子和恐怖势力转移资金、洗濯“陋规”，成为社会公害，并且无法包管客户身份资料和生意信息的清静性。选择清静可靠、严酷推行反洗钱义务的金融机构，您的资金和小我私家信息才更清静。
\n（二）自动配合金融机构举行身份识别
\n1、开办营业时，请您带好身份证件。
\n2、存取大额现金时，请出示身份证件。
\n3、他人替您治理营业，请出示他（她）和您的身份证件。
\n4、身份证件到期替换的，请实时通知金融机构举行更新。
\n（三）不要出租或出借自己的身份证件
\n（四）不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾
\n（五）不要用自己的账户替他人提现
\n（六）举报洗钱运动，维护社会公正正义。