反洗钱案例剖析
日期：2012-07-23 11:28:00
案例七
\n案例简介
\n2009 年3 月 ，某期货公司反洗钱事情职员在举行可疑生意识别历程中发明 ，公司客户A 频仍地以某农产品期货合约为标的 ，在开仓的同时以相同的价钱反向开仓后平仓出局 ，这一手法切合可疑生意的特征。
\n经由公司与客户A 相同相识到 ，因客户A 生意气概为日内短线生意 ，且资金量较大 ，在统一价位开仓或平仓频仍 ，造成在该价位成交笔数较多。因此 ，期货公司未将客户A 作为可疑生意工具向中国反洗钱监测剖析中心举行报告 ，并将客户A 的危害品级调解为中危害品级。
\n案例剖析
\n本案中 ，客户A 频仍在某合约上开仓的同时以相同价钱反向开仓后平仓的生意行为 ，切合《可疑生意报告步伐》第十二条（九）“客户频仍地以统一种期货合约为标的 ，在以一价位开仓的同时在相同或者大致相同价位、等量或者靠近等量反向开仓后平仓出局 ，支取资金”的划定 ，保存洗钱的可疑特征。为此 ，期货公司接纳了以下反洗钱步伐：首先 ，通过对客户A举行回访等手段举行可疑生意的进一步识别剖析 ，凭证回访相识到的情形扫除了客户A 的洗钱嫌疑 ，未提交可疑生意报告。其次 ，凭证《划分指引》第七条“客户在一样平常生意监控中被发明保存类似可疑生意特征 ，经核查为正常的” 应当认定为中危害品级客户的划定 ，将客户A 调解为中危害品级。
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案例八
\n案例简介
\n客户A 在某期货公司开立期货账户时 ，同时设置了几个差别银行的结算账户。该期货公司反洗钱事情职员发明客户A 从未举行期货生意 ，但逐日都通逾期货账户举行了大额的收支金 ，切合可疑生意特征。后该期货公司调审核实得知：因现在银期转账免收手续费 ，客户A 就通逾期货账户在自己的几个结算账户之间划转资金 ，以此来节约跨行转账的手续用度。因此 ，期货公司未将客户A 作为可疑生意工具向中国反洗钱监测剖析中心举行报告 ，但将客户A 的危害品级调解为中危害品级。
\n案例剖析
\n本案中 ，客户A 未举行期货生意 ，但逐日通过差别期货账户举行大额收支金 ，切合《可疑生意报告步伐》第十二条（七）“客户恒久不举行或者少量举行期货生意 ，其资金账户却爆发大宗的资金收付”的划定 ，保存洗钱的可疑特征。为此 ，期货公司接纳了以下反洗钱步伐：首先 ，通过回访对客户A 的可疑生意行为举行人工识别剖析 ，凭证掌握的情形扫除了客户A 的洗钱嫌疑 ，未举行可疑生意报告。其次 ，凭证《划分指引》第七条“客户在一样平常生意监控中被发明保存类似可疑生意特征 ，经核查为正常的” 应当认定为中危害品级客户的划定 ，将客户A 调解为中危害品级。
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案例九
\n案例简介
\n2009 年5 月 ，某期货物种远期合约价钱显着偏离正常的生意价钱 ，经视察 ，某期货公司法人客户A 与自然人客户B（客户B 为客户A 的法定代表人）举行对敲生意 ，对敲金额25 万元。期货公司连忙接纳紧迫事后处置惩罚步伐 ，乐成冻结客户A 和客户B 账户资金 ，并将该可疑生意行为报送中国反洗钱监测剖析中心 ，将客户A 和客户B 调解为高危害品级客户。
\n案例剖析
\n本案中 ，客户A 和客户B 以显着偏离正常的生意价钱 ，在远期合约上举行对敲 ，其行为切合《中国期货业协会会员单位反洗钱事情指引》第二十四条“个体客户在显着不对理的价位上成交”的划定。期货公司据此向中国反洗钱监测剖析中心举行了可疑生意报告 ，并实时冻结了客户A 和客户B 账户资金 ，阻止了客户通过对敲运送利益。同时 ，期货公司凭证《划分指引》第六条“在一样平常生意监控中被报送可疑生意的”应当认定为高危害品级客户的划定 ，将客户A 和B 调解为高危害品级 ，举行重点监控。